Обявиха детайлите на стрес-тестовете на европейските банки

Европейският банков надзор разкри вчера плановете си за начина, по който ще бъде тествано здравето на най-големите банки в Европа, очертавайки поредица от стриктни критерии, по които кредитните институции ще бъдат подложени на стрес-тестове в следващите месеци.

Базираната в Лондон надзорна институция е под постоянен натиск да докаже способностите си, след като предишните два стрес-теста от 2010-а и 2011-а година не успяха да набележат слабостите на банковия сектор. Сега те ще бъдат подложени на изследване при развитие от типа „най-лош сценарий“, което включва 21,2% спад на цените на жилищата, 7% спад на БВП и 19% спад в цените на акциите.

Тестовете ще започнат в края на следващия месец и ще покрият 124 банки в ЕС или около половината от европейския банков сектор.

Моделът на „неблагоприятния сценарий“, който е разработен от Европейския борд за системен риск, е набелязал няколко основни риска, които в най-голяма степен заплашват стабилността на банковата система в ЕС. Това са: ръст на доходността на глобалните облигации, особено в нововъзникващите пазари, продължаване на влошаването на кредитното качество в страните със слабо търсене, неспособност да се осъществят икономически реформи и затруднение в достъпа до финансиране от пазарите.